金融服務是一個充滿活力的行業，做出貢獻 占美國國內生產總值（GDP）的21.2% 截至2021年第三季度。然而，該行業面臨著資金充足的金融科技初創企業帶來的日益嚴重的顛覆，消費者基礎的驅動力與其說是忠誠度，不如說是與金融服務供應商的關係品質。捕獲和留住客戶的壓力很大。
行業增加值：金融服務對美國GDP的貢獻率為8.5%
事實上，根據 麥肯錫公司 接下來是《2021年個性化報告》，雖然71%的消費者希望公司提供個性化的互動，但76%的消費者在沒有發生時會感到沮喪。但也有好消息。根據同一份報告，擅長展示客戶親密關係的公司比同行產生更快的收入增長率。此外，增長較快的公司通過個人化帶來的收入比增長較慢的公司高出40%。
顯然，能夠辨別消費者興趣並將其與品牌體驗相匹配，對於獲取和留住客戶來說都是一個改變遊戲規則的因素。但要實現這一目標，您需要能夠闡明上下文並揭示具體且可操作的見解的數據，以説明行銷人員識別個人化機會並將在線窗口購物者轉化為客戶。
行為和興趣數據識別即時消費者情境並對其進行評分
營銷人員通常依賴於時間點調查和NPS分數。或者來自過去互動、反饋和購買的數據。這一切都很有説明，但僅限於某一點。因為這一切都已經過去了，所以不可能知道消費者現在對什麼感興趣。也許他們也在尋找一輛新車，或者改變保險。也許他們的家庭已經成長，並且正在探索新的住房融資或教育儲蓄選擇。或者他們準備創辦一家小企業，並加強他們的退休和儲蓄策略。在任何這些情況下，有關信貸產品，個人或企業財務建議以及稅務，經紀或保險選擇的資訊都可能引起人們的興趣。
如果沒有對消費者的在線活動和興趣的可衡量理解，就很難設計出個人化和相關的旅程。
幸運的是，實時行為和興趣數據特別適合根據瀏覽行為解鎖可衡量的消費者洞察，這些洞察源自頁面流覽量、搜索量、點擊量和分享量。隨著時間的推移，這些活動是消費者參與程度和興趣的指標 。讓我們來看看開放的網路行為數據如何為金融服務行業服務。
兩個財務個人化使用案例
一家美國銀行在其信用卡和高收益儲蓄產品領域面臨客戶保留挑戰。
寬鬆信貸選擇的爆發已經造成了損失，削減了收入，並引起了對信貸合作夥伴的不滿。該銀行希望通過電子郵件和簡訊提供介紹性優惠，利用其信貸產品提供的各種有吸引力的福利和活動。
該銀行最關注四個市場：紐約，奧斯丁，芝加哥和洛杉磯。它可以利用精選的在線行為數據來瞭解每個地區的哪些郵遞區編碼過度索引與其產品和福利相關的興趣類別，例如餐飲，消費者技術，旅遊和保險中的優惠。這種洞察力可以以興趣或意圖分數的形式出現。行為數據還可以闡明品牌親和力，衡量客戶對銀行本身的興趣 - 對於相同的郵遞區號。
有了這些新的數據點，銀行可以突出或擴大這些市場中最具吸引力的好處，以提高留存率，並向表達與銀行當前實時互動的客戶提供特別優惠。
一個全球性的美國投資服務品牌存在利潤問題。
其諮詢服務的費用在業內處於高端，但這些服務的結果也是業內最好的。對於早期使用它們的個人尤其如此，尤其是在開始追求房屋擁有權時。諮詢服務是一種昂貴的標誌性產品，品牌不願意通過降低價格或簡化服務來稀釋。
該品牌希望確保其現有客戶瞭解通過投資這項服務並充分利用他們可用的經紀服務可以實現的優勢。營銷團隊為免費個人在線或面對面試用其諮詢服務創建了特別優惠，其中還包括個人經紀服務。
該投資公司可以使用基於即時消費者行為的類別興趣評分來豐富其CRM，並揭示哪些現有客戶在過去60天內最近或經常參與有關房屋擁有權，財務規劃，投資和退休準備的主題。
公司可以利用分配的興趣分數，根據個人財務諮詢和直接投資的意圖水準，優先考慮與客戶的參與和溝通。那些表達平均意圖水準的人可以收到一封包含特別優惠的電子郵件，而那些表達最高意圖水準的人可以收到一封電子郵件，簡訊，直接郵件以及顧問或禮賓人員的個人電話。
通過即時行為和興趣數據提高個人化和增長
與許多其他打算從Covid大流行中恢復過來的行業一樣，金融業公司正面臨來自各方的干擾：競爭對手，消費者忠誠度下降，購買模式變化以及更高的客戶體驗期望 - 即回應能力，按條件參與和個人化。
具有諷刺意味的是，品牌擁有比以往任何時候都多的數據。但它們沒有那種能夠識別消費者行為和興趣中可操作上下文的數據。這是促進增長的營銷活動和旅程個人化水準的必要因素。事實上，研究表明，在各行各業中，投資於個人化和策劃消費者體驗的品牌更有可能達到或超過增長目標，其增長目標高達 僅個人化一項就帶來了 15% 的收入提升.毫無疑問，行為和興趣數據可以大規模地解鎖上下文和可操作的見解，從而有助於客戶獲取，保留和終身價值。
